Việc loại bỏ dần Chương trình hỗ trợ giảm trợ cấp hàng năm của Brethren Pension Plan và thay đổi cách quỹ thanh toán tất cả các khoản tiền hàng năm của Brethren Pension Plan được đầu tư là hai mục hành động chính đã được Hội đồng quản trị của Brethren Benefit Trust (BBT) phê duyệt khi họ họp vào tháng Tư. 30 và 1 tháng XNUMX tại Church of the Brethren General Offices ở Elgin, Ill.
Mặc dù các thành viên hội đồng quản trị cũng đề cập đến một số hạng mục kinh doanh khác, bao gồm chương trình cho vay chứng khoán, các vấn đề tuân thủ và bảo mật dữ liệu, sàng lọc đầu tư có trách nhiệm với xã hội và ý kiến kiểm toán rõ ràng của BBT cho năm 2010, nhưng Kế hoạch Hưu trí Anh em đã nhận được nhiều thời gian thảo luận.
Chủ tịch BBT Nevin Dulabaum cho biết: “Không điều gì mà chúng tôi làm với tư cách là hội đồng quản trị và nhân viên quan trọng hơn là bảo vệ và củng cố Kế hoạch Hưu trí Anh em cho tất cả các thành viên của chúng tôi–cả người đã nghỉ hưu và đang hoạt động–bằng cách sử dụng các phương tiện mà chúng tôi có”. “Sau khi đưa ra một số quyết định trong hai năm qua nhằm ngay lập tức củng cố Kế hoạch Hưu trí, hội đồng quản trị tại cuộc họp tháng XNUMX đã tập trung sự chú ý vào các bước hành động nhằm giúp kế hoạch vượt qua những thách thức kinh tế trong tương lai.”
Hội đồng BBT biểu quyết chấm dứt chương trình trợ cấp Brethren Pension Plan vào năm 2014:
Vào tháng 2009 năm XNUMX, tháng mà các thành viên của Brethren Pension Plan bị giảm khoản thanh toán niên kim của họ do tình trạng thiếu quỹ của Quỹ Phúc lợi Hưu trí (từ đó các khoản trợ cấp hàng năm của Chương trình Hưu trí được thanh toán), một chương trình trợ cấp đã được thiết lập cho các thành viên đủ điều kiện còn lại Dễ bị tổn thương nhất. Các thành viên đủ điều kiện nhận trợ cấp đã nhận được khoản thanh toán không nhiều hơn mức giảm trong khoản thanh toán niên kim lương hưu của họ.
Chương trình hỗ trợ giảm tiền trợ cấp hàng năm này đã được hội đồng quản trị BBT phê duyệt để hỗ trợ một số thành viên và thời gian để thích ứng với thực tế của các khoản thanh toán hàng năm thấp hơn. Các khoản tài trợ được thực hiện từ dự trữ BBT và chương trình dự định sẽ được xem xét lại hàng năm.
Vào tháng 2011, hội đồng quản trị đã thông qua một kế hoạch sẽ dần dần chấm dứt các khoản tài trợ; hỗ trợ tài chính từ chương trình tài trợ sẽ giảm dần trong ba năm tới. Các khoản trợ cấp sẽ tiếp tục không thay đổi cho đến cuối năm 2012. Trong năm 75, các thành viên đủ điều kiện nhận trợ cấp sẽ nhận được không quá 50 phần trăm số tiền mà các khoản thanh toán niên kim của họ đã bị giảm. Họ sẽ nhận được tới 2013 phần trăm số tiền giảm niên kim của họ trong năm 25 và 2014 phần trăm số tiền giảm niên kim của họ trong năm 30, cho đến hết ngày XNUMX tháng XNUMX, tại thời điểm đó chương trình trợ cấp sẽ kết thúc – tròn XNUMX năm sau khi bắt đầu.
Việc kết thúc các khoản trợ cấp sẽ không ảnh hưởng đến các khoản thanh toán niên kim thông thường theo bất kỳ cách nào. Tất cả những người có niên kim nhận được khoản thanh toán trợ cấp hàng tháng từ Brethren Pension Plan sẽ tiếp tục nhận được séc hàng tháng của họ với cùng số tiền.
Scott Douglas, giám đốc Brethren Pension Plan và Employee Financial Services, cho biết: “Bởi vì những khoản tiền này đến từ quỹ dự trữ của BBT, chương trình này không thể tiếp tục vô thời hạn. “Tuy nhiên, trước tình hình khó khăn, chúng tôi hy vọng rằng việc giảm dần số tiền trợ cấp này sẽ giúp người nhận có nhiều thời gian để thích ứng với sự thay đổi này.”
Quỹ Trợ cấp Hưu trí được đa dạng hóa hơn nữa để giảm rủi ro và tăng lợi nhuận tiềm năng:
Mặc dù thực tế là Quỹ Phúc lợi Hưu trí (RBF) bị thiếu vốn, nhưng có cách nào để định vị quỹ sao cho tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng trong khi giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn không? Đây là một câu hỏi mà BBT đã đặt ra sau sự sụp đổ của thị trường năm 2008. Mặc dù tình trạng tài trợ của RBF cũng bị ảnh hưởng bởi một số biến số không thể kiểm soát được–số lượng người tham gia và rời khỏi nhóm cũng như độ tuổi, tuổi thọ, các khoản tích lũy và quyền lợi của người phối ngẫu còn sống mà họ có thể đã chọn, trong số những thứ khác–một yếu tố quan trọng mà BBT có thể kiểm soát là cách nó được đầu tư.
Vào năm 2010, BBT đã ủy quyền cho một trong những chuyên gia tư vấn đầu tư của mình kiểm tra cơ cấu phân bổ tài sản của RBF và đề xuất các phương án đầu tư mới. Một báo cáo sơ bộ đã được trình lên ủy ban đầu tư của BBT vào tháng XNUMX và báo cáo cuối cùng vào tháng XNUMX. Sau khi xem xét một số tình huống, hội đồng quản trị đã chọn một tổ hợp phân bổ tài sản mới cho RBF sử dụng nhiều lựa chọn đầu tư mới của BBT, tăng tính đa dạng hóa của danh mục đầu tư và nhằm mục đích tăng lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro.
Hội đồng quản trị cũng đã cho phép Lực lượng Đặc nhiệm Kế hoạch Hưu trí của BBT tiếp tục tìm cách củng cố kế hoạch. Nhóm đã nhận được báo cáo từ Aon Hewitt về những cải tiến hoặc thay đổi có thể thực hiện dựa trên các xu hướng và thông lệ của ngành, đồng thời cũng đang sử dụng thông tin từ các cuộc trò chuyện với các nhà cung cấp chương trình hưu trí dựa trên đức tin khác.
Chương trình cho vay chứng khoán trở thành tự duy trì:
Sau một cuộc thảo luận trong Ủy ban Đầu tư, do chủ tịch Jack Grim đứng đầu, hội đồng đã thông qua một đề nghị dẫn đến việc chương trình cho vay chứng khoán trở nên tự duy trì. Điều này có nghĩa là việc sử dụng doanh thu trong tương lai từ chương trình cho vay chứng khoán của BBT trước tiên sẽ được sử dụng để bù đắp phí cho chương trình, bao gồm cả chi phí pháp lý.
BBT hiện đang vướng vào vụ kiện tụng với ngân hàng giám sát liên quan đến chương trình cho vay chứng khoán. Cho đến khi có quyết định này của hội đồng quản trị, việc thanh toán phí pháp lý cho vay chứng khoán đến từ quỹ dự phòng của BBT.
Dulabaum cho biết: “Hành động mà Hội đồng đã thực hiện là nhận ra rằng thu nhập từ chương trình trước tiên phải trả cho tất cả các chi phí của chương trình. “Thu nhập vượt quá chi phí sẽ tiếp tục được sử dụng để bù đắp các khoản phí khác nhau liên quan đến mỗi quỹ đầu tư.”
Trong kinh doanh khác:
Hội đồng quản trị đã trao cho FedEx một “vùng cấm bay”. Mỗi năm, các công ty có hoạt động kinh doanh mâu thuẫn với các tuyên bố của Hội nghị thường niên của Church of the Brethren sẽ được sàng lọc khỏi danh mục đầu tư của BBT. Điều này bao gồm các doanh nghiệp có hợp đồng lớn với Bộ Quốc phòng Hoa Kỳ. Giám đốc Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) Steve Mason đã trình bày hai danh sách các nhà thầu của Bộ Quốc phòng trong năm 2010 kiếm được 10% thu nhập trở lên từ các hợp đồng đó hoặc là một trong 25 công ty ký hợp đồng được giao dịch công khai hàng đầu. Mặc dù nhiều công ty không phải là những cái tên quen thuộc, nhưng điều tương tự không thể nói về FedEx. Với sự chấp thuận của hội đồng quản trị về danh sách, BBT sẽ tránh bảo trợ cho FedEx trong năm tới, cũng như 83 doanh nghiệp khác xuất hiện trong danh sách (xem lại danh sách tại www.brthrenbenefittrust.org, nhấp vào “Tải xuống” rồi nhấp vào “Đầu tư có trách nhiệm với xã hội”).
Ủy ban Đầu tư và hội đồng đã giải quyết các chi tiết liên quan đến hướng dẫn đầu tư của BBT, bao gồm mức độ lớn của một công ty vốn hóa nhỏ và điểm chuẩn cho Quỹ Bất động sản Công cộng, được chuyển sang Chỉ số Tài sản Phát triển của Standard & Poor. Hội đồng quản trị trong các phiên họp kín đã thảo luận về vụ kiện cho vay chứng khoán đang diễn ra và những nỗ lực tuân thủ luật an ninh bắt buộc của liên bang. Một lực lượng đặc nhiệm tuân thủ và cơ sở vật chất bao gồm Carol Hess, Carol Ann Greenwood, Ann Quay Davis và Dulabaum đã được thành lập.
Các cuộc họp tiếp theo của hội đồng BBT sẽ diễn ra vào ngày 6 tháng 18 tại Grand Rapids, Mich., sau Hội nghị thường niên; và ngày 19-XNUMX tháng XNUMX tại Martinsburg, Pa., tại Village at Morrisons Cove.
— Brian Solem là điều phối viên xuất bản cho Brethren Benefit Trust.