逐步取消Brethren養老金計劃年金福利減少援助計劃以及改變支付所有養老金計劃年金的基金的投資方式是Brethren福利信託（BBT）董事會在30月份開會時批准的兩項主要行動項目1 日和 XNUMX 月 XNUMX 日在伊利諾伊州埃爾金市弟兄會總辦公室舉行。
雖然董事會成員還討論了許多其他業務項目，包括其證券借貸計劃、合規性和數據安全問題、社會責任投資篩選以及 BBT 2010 年干淨的審計意見，但 Brethren 養老金計劃獲得了大量討論時間。
BBT 總裁內文·杜拉鮑姆 (Nevin Dulabaum) 表示：“作為董事會和員工，我們所做的最重要的事情莫過於利用我們現有的手段，為我們所有成員（包括退休人員和在職人員）維護和加強弟兄養老金計劃。” “過去兩年做出了一系列立即加強養老金計劃的決定，董事會在四月份的會議上將注意力集中在旨在幫助該計劃應對未來經濟挑戰的行動步驟上。”
BBT 董事會投票決定於 2014 年終止 Brethren Pension Plan 補助計劃：
2009 年 XNUMX 月，兄弟退休金計劃成員因退休福利基金（退休金計劃年金的支付來源）資金不足而收到年金支付減少的月份，為符合資格的留下成員設立了一項補助計劃最脆弱。 有資格獲得補助金的會員收到的付款不超過其養老金年金付款的減少額。
這項年金福利減少援助計劃得到了 BBT 董事會的批准，旨在為部分會員提供幫助和時間來適應年金支付較低的現實。 贈款來自 BBT 儲備金，計劃每年都會進行審查。
2011 月，董事會批准了一項計劃，將逐步終止補助金； 贈款計劃提供的財政援助將在未來三年內穩步減少。 補助金將在 2012 年底前保持不變。75 年，有資格獲得補助金的會員將收到不超過其年金支付減少金額的 50%。 他們將在 2013 年收到最多 25% 的年金減免金額，並在 2014 年收到最多 30% 的年金減免金額，直至 XNUMX 月 XNUMX 日為止，屆時贈款計劃將在啟動後整整五年結束。
補助金的終止不會以任何方式影響定期年金支付。 所有從弟兄養老金計劃每月領取福利金的年金領取者將繼續收到相同金額的每月支票。
“由於這些資金來自 BBT 的儲備金，因此該計劃不能無限期地持續下去，”Brethren 養老金計劃和員工金融服務部主管斯科特·道格拉斯 (Scott Douglas) 表示。 “但是，鑑於目前的困難情況，我們希望逐步減少補助資金將為受助者提供充足的時間來適應這一變化。”
退休福利基金進一步多元化，以降低風險並增加潛在收益：
儘管退休福利基金 (RBF) 資金不足，但是否有辦法對該基金進行定位，使其能夠最大化潛在回報，同時最小化潛在風險？ 這是 2008 年市場崩潰後 BBT 一直在問的問題。雖然 RBF 的資金狀況也受到許多不可控變量的影響——進入和退出資金池的人數及其年齡、預期壽命、除其他外，BBT 可以控制的一個重要因素是其投資方式。
2010年，BBT委託其一位投資顧問檢查RBF的資產配置組合併提出新的投資選擇。 初步報告於 XNUMX 月份提交給 BBT 投資委員會，最終報告於 XNUMX 月份提交。 在考慮了多種情況後，董事會為 RBF 選擇了新的資產配置組合，該組合利用了 BBT 的許多新投資選擇，增加了投資組合的多元化，旨在增加回報，同時將風險降至最低。
董事會還批准 BBT 養老金計劃工作組繼續尋求加強該計劃的方法。 該團隊已收到怡安翰威特 (Aon Hewitt) 的一份報告，內容涉及根據行業趨勢和實踐可能進行的改進或更改，並且還正在使用與其他基於信仰的養老金計劃提供商的對話中獲得的信息。
證券借貸計劃變得可自我維持：
在主席傑克·格里姆 (Jack Grim) 領導的投資委員會進行討論後，董事會批准了一項動議，該動議將使證券借貸計劃變得能夠自我維持。 這意味著 BBT 證券借貸計劃的未來收入將首先用於抵消該計劃的費用，包括法律費用。
BBT 目前正在與其託管銀行就證券借貸計劃提起訴訟。 在董事會做出此決定之前，證券借貸法律費用的支付均來自 BBT 的儲備金。
“董事會採取的行動是認識到該計劃的收入必須首先支付該計劃的所有費用，”杜拉鮑姆說。 “超出支出的收入將繼續用於抵消與每個投資基金相關的各種費用。”
在其他業務中：
聯邦快遞被董事會授予“禁飛區”。 每年，商業行為與弟兄會年會聲明不一致的公司都會從 BBT 的投資組合中篩選出來。 這包括與美國國防部簽訂重大合同的企業。 社會責任投資 (SRI) 主管史蒂夫·梅森 (Steve Mason) 列出了兩份國防部承包商名單，這些承包商在 2010 年要么從此類合同中賺取了 10% 或更多的收入，要么是排名前 25 的上市承包商之一。 雖然許多公司並不是家喻戶曉的名字，但聯邦快遞卻並非如此。 董事會批准名單後，BBT 將在明年避免光顧聯邦快遞以及名單上出現的 83 家其他企業（查看名單： www.brethrenbenefittrust.org，點擊“下載”，然後點擊“社會責任投資”）。
投資委員會和董事會討論了與 BBT 投資準則相關的細節，包括小盤股公司的規模以及公共房地產基金的基準，該基準已轉移到標準普爾開發房地產指數。 董事會在閉門會議上討論了正在進行的證券借貸訴訟，以及遵守聯邦強制安全法的努力。 成立了一個設施和合規工作組，成員包括 Carol Hess、Carol Ann Greenwood、Ann Quay Davis 和 Dulabaum。
下一次 BBT 董事會會議將於年會之後於 6 月 18 日在密歇根州大急流城舉行； 以及 19 月 XNUMX 日至 XNUMX 日在賓夕法尼亞州馬丁斯堡的莫里森灣村舉行。
— 布萊恩·索勒姆 (Brian Solem) 是弟兄福利信託基金 (Brethren Benefit Trust) 的出版物協調員。